編者的話?

本書特色?

理財規劃人員專業能力測驗?

本書使用說明?

台灣金融研訓院107年度筆試測驗預定時程表?

證基會107年度筆試測驗預定時程表?

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PART 1 ?重點整理



第 1 篇 ?理財工具 重點整理



Chapter 1│金融機構的功能與規範?

金融機構?

商業銀行?

工業銀行?

證券公司?

證券投資信託事業?

證券投資顧問事業?

保險公司?

金融控股公司?

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Chapter 2│短期投資及信用工具

活期性存款與定期性存款?

可轉讓定期存單?

貨幣市場工具?

貨幣市場基金?

保本型投資定存?

信用管理?

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Chapter 3│債券投資?

債之種類與特性?

債券殖利率與價格計算?

可轉換公司債?

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Chapter 4│股票投資?

股票市場介紹

股票投資之分析模式?

股票評價的方法?

折現率之探討?

我國股票投資實務與流程?

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Chapter 5│共同基金?

共同基金簡要?

共同基金的種類?

共同基金的投資實務?

共同基金的投資計劃?

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Chapter 6│衍生性金融產品?

衍生性金融商品的定義與類型?

期貨商品?

選擇權商品?

我國期貨與選擇權交易實務

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Chapter 7│經濟觀念與經濟指標?

總體經濟的基本概念?

貨幣政策與財政政策?

消費理論與滿足曲線?

經濟指標對投資市場的影響.

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Chapter 8│保險的運用?

保險概論?

人壽保險?

年金保險?

投資型保險?

傷害保險?

健康保險?

財產保險與責任保險?

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Chapter 9│信託規劃?

信託概要?

信託的主要功能?

信託的運用與規劃?

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Chapter 10│金融商品與金融創新?

組合式商品及結構式商品?

指數股票型證券投資信託基金?

保險商品與創新?

信託商品與創新?

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第 2 篇 理財規劃 重點整理



Chapter 1│理財規劃基本概念?

台灣金融整合與全方位理財規劃服務?

理財規劃的目的與利益?

理財規劃的架構?

理財規劃人員的定位與責任

理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則?

銀行辦理財富管理業務?

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Chapter 2│理財規劃與步驟?

建立客戶與理財規劃人員的關係?

蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望?

評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求

理財規劃報告書?

協助客戶執行理財規劃書的方案?

理財規劃執行進度與定期檢討修正?

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Chapter 3│客戶型態與行為特性?

家庭生命週期與生涯規劃?

理財價值觀?

客戶對投資風險的忍受程度

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Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析

編製家庭財務報表的基本會計觀念?

家庭資產負債表的編製與分析?

家庭收支儲蓄表?

個人財務診斷要領?

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Chapter 5│現金流量管理?

家庭收入來源管理?

家庭預算的編制與控制?

家庭儲蓄的運用策略?

緊急預備金與負債管理?

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Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法

貨幣時間價值?

年金的計算

理財目標與投資價值方程式

投資報酬率的計算?

投資風險的衡量?

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Chapter 7│居住規劃?

租屋與換屋的決策考量?

購屋與換屋的決策考量?

自住型房屋貸款規劃?

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Chapter 8│子女養育與教育規劃?

雙薪家庭抉擇及家庭計畫?

子女教育金的規劃?

子女教育金規劃的步驟?

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Chapter 9│退休規劃?

退休規畫的重要性?

退休金需求分析?

退休金來源分析?

退休金規劃專題探討?

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Chapter 10│投資規劃?

以理財目標進行資產配置?

分散風險的資產配置?

整合理財目標與分散風險的投資規劃?

投資組合與投資策略?

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Chapter 11│稅務規劃?

緒論?

財務規劃與稅務規劃?

所得稅的稅務規劃 .

贈與行為稅務規劃?

遺產稅的節稅規劃?

不動產相關節稅規劃?

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Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用?

全生涯資產負債表與保險需求?

理財目標負債化與供需能力分析?

全方位理財規劃報告書之製作?

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PART 2 ?歷屆試題